Blanchiment et faux documents dans un dossier de crédit

Ce que l’apprenant saura faire

Repérer un bulletin de paie ou un avis d’impôt falsifié et le vérifier par les bons moyens, relier les signaux de blanchiment d’un dossier de crédit (apport d’origine inconnue, prête-nom, remboursement anticipé rapide), savoir quand un IOBSP est assujetti à la lutte contre le blanchiment et ce que f

Blocs de compétences

• Prévenir le blanchiment et le financement du terrorisme : appliquer les mesures de vigilance à l’entrée en relation et pendant la relation d’affaires, détecter les opérations atypiques et faire, le cas échéant, une déclaration de soupçon (RS6845)

  Relier l’apport d’origine inconnue, le rôle de M. Alazard et le remboursement annoncé du dossier Astruc, situer qui doit vigilance et déclaration, alerter la déclarante Tracfin et répondre sans rien révéler.

  Acquis vérifiés par un exercice noté

• Accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers (RNCP38381BC01)

  Contrôler le bulletin de paie et l’avis d’impôt de Mme Astruc par les bons moyens de vérification et interpréter un avis « non conforme » avant que le dossier ne parte.

  Acquis vérifiés par un exercice noté

Le module contribue à ces blocs de compétences, il ne les valide pas : seul le certificateur délivre une certification.

Métiers visés

• Courtier ou courtière en crédit (IOBSP)

Les autres modules du parcours

1. 

   Module 1/6

   Le cadre de l’IOBSP : catégories, capacité, mandats et rémunération

   Situer le Cabinet Bardanne parmi les intermédiaires du crédit, distinguer un indicateur d’un intermédiaire, répartir les rôles de l’ORIAS…

   1 bloc de compétencesAcquis vérifiés par un exercice noté

   • Veille organisationnelle, juridique, économique et sectorielle (RNCP38381BC04)

   29 € HT par apprenant

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2. 

   Module 2/6

   Le crédit immobilier de la fiche d’information à l’offre

   Expliquer aux Ribeiro la caution exigée par leur banque, lire avec eux leur FISE, contrôler leur TAEG au regard du seuil de l’usure et…

   2 blocs de compétencesAcquis vérifiés par un exercice noté

   • Conseil et expertise en solutions bancaires et financières (RNCP38381BC03)
   • Veille organisationnelle, juridique, économique et sectorielle (RNCP38381BC04)

   29 € HT par apprenant

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3. 

   Module 3/6

   Solvabilité, taux d’effort et devoir de conseil

   Calculer le taux d’effort des Vautrin selon la méthode du HCSF, situer leur dossier dans la norme, vérifier la solvabilité de Mme Vergne…

   2 blocs de compétencesAcquis vérifiés par un exercice noté

   • Conseil et expertise en solutions bancaires et financières (RNCP38381BC03)
   • Veille organisationnelle, juridique, économique et sectorielle (RNCP38381BC04)

   29 € HT par apprenant

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4. 

   Module 4/6

   Crédit à la consommation et regroupement de crédits

   Expliquer à M. Eyraud la rétractation et le crédit affecté de son crédit auto, puis déterminer le régime du regroupement des Espitalier et…

   3 blocs de compétencesAcquis vérifiés par un exercice noté

   • Conseil et expertise en solutions bancaires et financières (RNCP38381BC03)
   • Accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers (RNCP38381BC01)
   • Veille organisationnelle, juridique, économique et sectorielle (RNCP38381BC04)

   29 € HT par apprenant

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5. 

   Module 6/6

   Le dossier Orsini avant l’échéance du compromis

   Rapprocher le bulletin d’Alix Orsini de ses relevés, faire justifier l’apport des parents et demander les pièces originales sans accuser…

   2 blocs de compétencesAcquis vérifiés par un exercice noté

   • Accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers (RNCP38381BC01)
   • Conseil et expertise en solutions bancaires et financières (RNCP38381BC03)

   29 € HT par apprenant

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