Les fondamentaux de l’assurance

Objectifs

• Expliquer la mutualisation et la composition d’une cotisation, distinguer franchise, plafond, exclusion et déchéance, différencier assurance indemnitaire et forfaitaire, situer les acteurs de l’assurance et appliquer les obligations de l’assuré
• Distinguer assurances de biens et de responsabilité, expliquer l’assurance automobile, la multirisque habitation et les assurances des professionnels, dont la décennale, et vérifier qu’un contrat correspond à la situation du client
• Distinguer complémentaire santé, prévoyance et assurance emprunteur, expliquer qui rembourse quoi, appliquer les règles du contrat responsable, de la portabilité et de la loi Lemoine, et conduire une délégation d’assurance emprunteur fondée sur l’équivalence des garanties
• Expliquer le fonctionnement d’une assurance vie et d’un plan d’épargne retraite individuel, distinguer fonds en euros et unités de compte, rédiger une clause bénéficiaire claire, situer la fiscalité en grandes lignes et conseiller un épargnant selon son profil d’investisseur

Présentation

Les bases solides du métier pour les nouveaux collaborateurs de l’assurance : comment fonctionne un contrat, de l’aléa à la franchise, puis les grandes familles de garanties, des biens et responsabilités à la santé, la prévoyance et l’assurance emprunteur, jusqu’à l’assurance vie et l’épargne retraite. Vos équipes comprennent ce qu’elles vendent et savent l’expliquer simplement à leurs clients.

Métiers visés et compétences travaillées

Les modules contribuent à ces blocs de compétences : ils ne les valident pas, seul le certificateur délivre une certification. « Acquis vérifiés » : un exercice noté du module mesure cet apport, sur un cas fictif. Référentiels vérifiés sur France Compétences le 6 novembre 2026.

Contenu du parcours

1. 1

   Comment fonctionne l’assurance

   • RNCP39628BC02 Expliquer à un client la composition d’une cotisation, ce que limitent franchise, plafond, exclusion et déchéance, et ce que l’assuré doit déclarer, pour que le contrat conseillé soit compris. · Acquis vérifiés par un exercice noté
2. 2

   Assurer les biens et les responsabilités

   • RNCP39628BC02 Vérifier qu’un contrat auto, habitation ou professionnel (RC, décennale) correspond à la situation du client avant signature, et conseiller un artisan sur ses assurances. · Acquis vérifiés par un exercice noté
3. 3

   Assurer les personnes : santé, prévoyance, emprunteur

   • RNCP39628BC02 Distinguer ce que paient santé, prévoyance et régime obligatoire, lire quotité et garanties d’une assurance emprunteur et conseiller entre contrat de la banque et délégation. · Acquis vérifiés par un exercice noté
4. 4

   Assurance vie et épargne retraite

   • RNCP39628BC02 Conseiller un épargnant en assurance vie ou PER selon son profil d’investisseur : fonds en euros et unités de compte, clause bénéficiaire, rachat ou avance, sans survendre. · Acquis vérifiés par un exercice noté

Ce qui est compris

• Accès au parcours en ligne, sur ordinateur, tablette ou téléphone
• Suivi de chaque apprenant : temps passé, progression, scores
• Attestation de fin de parcours
• Preuves pour Qualiopi et vos audits, exportables

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