Protéger le client et l’entreprise

Objectifs

• Repérer les signaux de blanchiment en assurance vie, connaître le client et l’origine de ses fonds, adapter l’intensité de la vigilance, alerter le déclarant Tracfin sans exécuter l’opération dans le doute et sans rien révéler au client, et connaître le gel des avoirs, la conservation des documents,
• Distinguer une fraude d’une erreur, repérer les signaux d’alerte sans les surinterpréter, interroger un assuré sans l’accuser, transmettre un dossier au service lutte contre la fraude par une note factuelle, connaître les limites du gestionnaire pendant l’enquête et respecter les droits de l’assuré
• Reconnaître une donnée de santé et l’orienter vers le circuit prévu par l’assureur, appliquer au quotidien les principes du RGPD, répondre dans le délai aux demandes d’accès, de rectification, d’effacement et d’opposition, vérifier un fichier de prospects avant de s’en servir, et alerter sans attend
• Indiquer à un client particulier quand et comment il peut résilier son contrat d’assurance (échéance, résiliation à tout moment après un an, changement de situation, vente du véhicule, résiliation en ligne), qui fait la démarche et ce qui lui est remboursé, puis l’accompagner dans un changement d’as

Présentation

Ce parcours protège à la fois vos clients et votre entreprise : vigilance face au blanchiment et déclaration de soupçon, repérage et traitement d’une fraude, protection des données personnelles et de santé, résiliation et changement d’assurance dans les règles. Vos collaborateurs savent reconnaître une situation à risque et appliquer la bonne procédure sans retarder le client de bonne foi.

Métiers visés et compétences travaillées

Les modules contribuent à ces blocs de compétences : ils ne les valident pas, seul le certificateur délivre une certification. « Acquis vérifiés » : un exercice noté du module mesure cet apport, sur un cas fictif. Référentiels vérifiés sur France Compétences le 6 novembre 2026.

Contenu du parcours

1. 1

   Lutter contre le blanchiment et le financement du terrorisme

   • RNCP39628BC03 Avant de souscrire une assurance vie qu’un client veut alimenter en espèces, vérifier l’identité et l’origine des fonds, doser la vigilance, alerter la responsable conformité sans exécuter et répondre au client sans rien révéler de la déclaration. · Acquis vérifiés par un exercice noté
2. 2

   Repérer et traiter un soupçon de fraude

   • RNCP39615BC02 Distinguer fraude et erreur, repérer les signaux d’alerte sans les surinterpréter, interroger un assuré sans l’accuser et transmettre une note factuelle au service lutte contre la fraude. · Acquis vérifiés par un exercice noté
3. 3

   Protéger les données personnelles et de santé

   • RNCP39628BC03 Orienter le questionnaire de santé d’une co-emprunteuse vers le seul médecin-conseil de l’assureur, reconnaître le droit exercé par un client, répondre dans le délai légal et alerter aussitôt après un envoi mal adressé. · Acquis vérifiés par un exercice noté
   • RNCP39628BC01 Vérifier, avant de s’en servir, qu’un fichier de prospects acheté permet de prouver leur consentement à être démarchés par courriel ou par téléphone. · Acquis vérifiés par un exercice noté
4. 4

   Résilier et changer d’assurance

   • RNCP39628BC03 Indiquer la base de résiliation et qui fait la démarche, calculer date d’effet et remboursement au prorata, et organiser un changement d’assurance sans trou ni doublon de couverture. · Acquis vérifiés par un exercice noté

Ce qui est compris

• Accès au parcours en ligne, sur ordinateur, tablette ou téléphone
• Suivi de chaque apprenant : temps passé, progression, scores
• Attestation de fin de parcours
• Preuves pour Qualiopi et vos audits, exportables

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