Vendre et fidéliser sans risque

Objectifs

• Rédiger une publicité d’assurance claire, exacte, équilibrée et complète, choisir pour chaque canal de prospection ce qui est permis, ce qui demande un accord préalable et ce qui est interdit, publier sur les réseaux sociaux sans faux avis ni promotion déguisée, et cadrer le rôle d’un apporteur d’af
• Argumenter à partir des besoins recueillis, comparer des contrats à garanties égales, traiter une objection par des faits sans dénigrer, promettre ni forcer, et respecter puis tracer la décision du client
• Préparer et conduire la revue annuelle d’un client, décider ce qu’il faut proposer, réduire, supprimer ou déclarer à l’assureur, prévenir la sous-assurance et les doublons, et garder la trace écrite de la revue sans vente forcée
• Comparer deux contrats d’assurance emprunteur en équivalence de garanties et en coût, conduire une substitution en cours de prêt jusqu’à l’avenant, conseiller un emprunteur à risque aggravé de santé ou exposé par son métier ou ses sports, garder la trace du conseil et traiter un refus de la banque

Présentation

Développer et fidéliser une clientèle sans prendre de risque réglementaire : ce parcours apprend à vos conseillers à prospecter et communiquer dans les règles, à argumenter à partir des besoins et des garanties, à répondre aux objections sans dénigrer, à conduire une revue annuelle utile sans vente forcée et à conseiller l’assurance emprunteur, de l’équivalence des garanties à la substitution.

Métiers visés et compétences travaillées

Les modules contribuent à ces blocs de compétences : ils ne les valident pas, seul le certificateur délivre une certification. « Acquis vérifiés » : un exercice noté du module mesure cet apport, sur un cas fictif. Référentiels vérifiés sur France Compétences le 6 novembre 2026.

Contenu du parcours

1. 1

   Prospecter et communiquer dans les règles

   • RNCP39628BC01 Rédiger une publicité d’assurance exacte et complète, choisir le canal de prospection permis par destinataire et cadrer un apporteur d’affaires. · Acquis vérifiés par un exercice noté
2. 2

   Argumenter sur les garanties et répondre aux objections

   • RNCP39628BC01 Argumenter à partir des besoins, comparer des devis à garanties égales, traiter une objection par un fait sans dénigrer et respecter puis tracer la décision du client. · Acquis vérifiés par un exercice noté
3. 3

   La revue annuelle du client

   • RNCP39628BC01 Conduire une revue annuelle : décider pour chaque changement ce qu’il faut proposer, retirer ou déclarer, chiffrer une sous-assurance, et rédiger le compte rendu sans vente forcée. · Acquis vérifiés par un exercice noté
4. 4

   Conseiller l’assurance emprunteur

   • RNCP39628BC02 Comparer deux contrats d’assurance emprunteur en équivalence de garanties et en coût, conduire une substitution jusqu’à l’avenant et conseiller un emprunteur à risque aggravé. · Acquis vérifiés par un exercice noté

Ce qui est compris

• Accès au parcours en ligne, sur ordinateur, tablette ou téléphone
• Suivi de chaque apprenant : temps passé, progression, scores
• Attestation de fin de parcours
• Preuves pour Qualiopi et vos audits, exportables

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