Une journée à l’agence de Lille-Fives : alerter, suspendre, mettre en garde, proposer

Ce que l’apprenant saura faire

Traiter dans la règle quatre situations simultanées d’agence bancaire (opérations atypiques, alerte du filtrage des sanctions, crédit serré, client fragile), sans rien révéler aux clients, puis en rendre compte à la conformité avec des faits

Blocs de compétences

• Prévenir le blanchiment et le financement du terrorisme : appliquer les mesures de vigilance à l’entrée en relation et pendant la relation d’affaires, détecter les opérations atypiques et faire, le cas échéant, une déclaration de soupçon (RS6845)

  Alerter la conformité sur une opération atypique et suspendre sur une alerte du filtrage, sans rien révéler aux clients, dans une matinée d’agence.

  Acquis vérifiés par un exercice noté

• Conseil et expertise en solutions bancaires et financières (RNCP38381BC03)

  Mettre en garde un client sur un crédit serré avec le reste à vivre chiffré et consigner la mise en garde, malgré l’objectif commercial du mois.

  Acquis vérifiés par un exercice noté

• Accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers (RNCP38381BC01)

  Repérer un client fragile et lui proposer l’offre adaptée en agence, parmi quatre situations simultanées.

  Acquis vérifiés par un exercice noté

Le module contribue à ces blocs de compétences, il ne les valide pas : seul le certificateur délivre une certification.

Métiers visés

• Conseiller ou conseillère clientèle de particuliers (banque)
• Chargé ou chargée d’accueil en agence bancaire

Les autres modules du parcours

1. 

   Module 1/5 · 28 min

   Les versements de la menuiserie Sabatier : alerter la conformité sans informer le client

   Un relevé de compte d’entreprise lu en face de sa fiche de connaissance client ouvre ce module : espèces fractionnées, virements internationaux imprévus. Puis les quatre temps de la vigilance, les phr

   1 bloc de compétencesAcquis vérifiés par un exercice noté

   • Prévenir le blanchiment et le financement du terrorisme : appliquer les mesures de vigilance à l’entrée en relation et pendant la relation d’affaires, détecter les opérations atypiques et faire, le cas échéant, une déclaration de soupçon (RS6845)

   19 € HT par apprenant

   Acheter ce module
2. 

   Module 2/5 · 26 min

   Alerte du filtrage : écarter un homonyme, geler une correspondance exacte

   Une capsule de dialogue ouvre ce module : l’outil de filtrage bloque l’ouverture d’un compte pour une ressemblance de noms. Puis le traitement d’une alerte, le compte gelé d’une cliente (ce qui est bl

   1 bloc de compétencesAcquis vérifiés par un exercice noté

   • Prévenir le blanchiment et le financement du terrorisme : appliquer les mesures de vigilance à l’entrée en relation et pendant la relation d’affaires, détecter les opérations atypiques et faire, le cas échéant, une déclaration de soupçon (RS6845)

   19 € HT par apprenant

   Acheter ce module
3. 

   Module 3/5 · 28 min

   Le crédit et l’épargne des Servanin : expliquer, mettre en garde, vérifier l’adéquation

   Un défi d’estimation ouvre ce module : combien reste-t-il à un foyer après un crédit auto ? Puis les devoirs du prêteur en crédit à la consommation selon la réforme applicable à compter du 20 novembre

   1 bloc de compétencesAcquis vérifiés par un exercice noté

   • Conseil et expertise en solutions bancaires et financières (RNCP38381BC03)

   19 € HT par apprenant

   Acheter ce module
4. 

   Module 4/5 · 25 min

   Les frais de Mme Sarcelle : détecter la fragilité, proposer l’offre spécifique, ouvrir le droit au compte

   Une réclamation de cliente ouvre ce module : quatre mois de commissions d’intervention, une offre spécifique jamais proposée. Puis la détection de la fragilité, les plafonds de frais d’incident (8 et

   1 bloc de compétencesAcquis vérifiés par un exercice noté

   • Accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers (RNCP38381BC01)

   19 € HT par apprenant

   Acheter ce module