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Catalogue des modules e-learningTarifs

La conformité en agence bancaire

Soupçon et confidentialité, gel des avoirs, devoir de conseil et mise en garde, clientèle fragile et droit au compte : les règles d’une agen

  • 2 h 12 de contenu
  • 5 modules
  • Conseillers clientèle et chargés d’accueil en agence bancaire, quelle que soit leur ancienneté

Pour les métiers : Conseiller ou conseillère clientèle de particuliers (banque), Chargé ou chargée d’accueil en agence bancaire

Les modules

Parcours complet · 5 modules

95 € HT par apprenant

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  1. Module 1/5 · 28 min

    Les versements de la menuiserie Sabatier : alerter la conformité sans informer le client

    Un relevé de compte d’entreprise lu en face de sa fiche de connaissance client ouvre ce module : espèces fractionnées, virements internationaux imprévus. Puis les quatre temps de la vigilance, les phr

    1 bloc de compétencesAcquis vérifiés par un exercice noté
    • Prévenir le blanchiment et le financement du terrorisme : appliquer les mesures de vigilance à l’entrée en relation et pendant la relation d’affaires, détecter les opérations atypiques et faire, le cas échéant, une déclaration de soupçon (RS6845)

    19 € HT par apprenant

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  2. Module 2/5 · 26 min

    Alerte du filtrage : écarter un homonyme, geler une correspondance exacte

    Une capsule de dialogue ouvre ce module : l’outil de filtrage bloque l’ouverture d’un compte pour une ressemblance de noms. Puis le traitement d’une alerte, le compte gelé d’une cliente (ce qui est bl

    1 bloc de compétencesAcquis vérifiés par un exercice noté
    • Prévenir le blanchiment et le financement du terrorisme : appliquer les mesures de vigilance à l’entrée en relation et pendant la relation d’affaires, détecter les opérations atypiques et faire, le cas échéant, une déclaration de soupçon (RS6845)

    19 € HT par apprenant

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  3. Module 3/5 · 28 min

    Le crédit et l’épargne des Servanin : expliquer, mettre en garde, vérifier l’adéquation

    Un défi d’estimation ouvre ce module : combien reste-t-il à un foyer après un crédit auto ? Puis les devoirs du prêteur en crédit à la consommation selon la réforme applicable à compter du 20 novembre

    1 bloc de compétencesAcquis vérifiés par un exercice noté
    • Conseil et expertise en solutions bancaires et financières (RNCP38381BC03)

    19 € HT par apprenant

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  4. Module 4/5 · 25 min

    Les frais de Mme Sarcelle : détecter la fragilité, proposer l’offre spécifique, ouvrir le droit au compte

    Une réclamation de cliente ouvre ce module : quatre mois de commissions d’intervention, une offre spécifique jamais proposée. Puis la détection de la fragilité, les plafonds de frais d’incident (8 et

    1 bloc de compétencesAcquis vérifiés par un exercice noté
    • Accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers (RNCP38381BC01)

    19 € HT par apprenant

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  5. Module 5/5 · 25 min

    Une journée à l’agence de Lille-Fives : alerter, suspendre, mettre en garde, proposer

    Un récit à états : une matinée de juin 2027 à l’agence de Lille-Fives sur deux plans (le rez-de-chaussée, l’étage), quatre imprévus (des dépôts d’espèces fractionnés, une alerte du filtrage, un crédit

    3 blocs de compétencesAcquis vérifiés par un exercice noté
    • Prévenir le blanchiment et le financement du terrorisme : appliquer les mesures de vigilance à l’entrée en relation et pendant la relation d’affaires, détecter les opérations atypiques et faire, le cas échéant, une déclaration de soupçon (RS6845)
    • Conseil et expertise en solutions bancaires et financières (RNCP38381BC03)
    • Accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers (RNCP38381BC01)

    19 € HT par apprenant

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Ce que vos apprenants sauront faire

  • Repérer une opération atypique par rapport à la connaissance du client, distinguer l’examen renforcé de la déclaration de soupçon, alerter la conformité dans les règles et tenir l’interdiction d’informer le client prévue par le Code monétaire et financier
  • Traiter une alerte du filtrage des sanctions : suspendre l’opération, réunir les éléments d’identité, distinguer un homonyme d’une correspondance exacte, puis appliquer les règles d’un compte gelé et l’expliquer au client sans lui remettre de fonds
  • Distinguer les devoirs d’explication, de mise en garde et d’évaluation de la solvabilité du prêteur en crédit à la consommation, et recueillir le profil d’un client avant un conseil en placement pour décider de recommander ou non, puis l’écrire dans une déclaration d’adéquation
Tous les objectifs (5)
  • Reconnaître un client en situation de fragilité financière, lui proposer l’offre spécifique, chiffrer les plafonds de frais d’incident applicables et appliquer la procédure de droit au compte lorsque la Banque de France désigne l’établissement
  • Traiter dans la règle quatre situations simultanées d’agence bancaire (opérations atypiques, alerte du filtrage des sanctions, crédit serré, client fragile), sans rien révéler aux clients, puis en rendre compte à la conformité avec des faits

Métiers visés et blocs de compétences

  • Lutter contre le blanchiment et le financement du terrorisme (RS6845, sans niveau (répertoire spécifique)) : 1 bloc, acquis vérifiés par un exercice noté dans les modules 1, 2 et 5.

    • Prévenir le blanchiment et le financement du terrorisme : appliquer les mesures de vigilance à l’entrée en relation et pendant la relation d’affaires, détecter les opérations atypiques et faire, le cas échéant, une déclaration de soupçon (RS6845)

      Travaillé dans les modules 1, 2 et 5 · acquis vérifiés par un exercice noté dans les modules 1, 2 et 5

    Fiche RS6845 sur France Compétences(nouvel onglet)
  • BTS - Banque (RNCP38381, niveau 5) : 2 blocs, acquis vérifiés par un exercice noté dans les modules 3, 4 et 5.

    • Accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers (RNCP38381BC01)

      Travaillé dans les modules 4 et 5 · acquis vérifiés par un exercice noté dans les modules 4 et 5

    • Conseil et expertise en solutions bancaires et financières (RNCP38381BC03)

      Travaillé dans les modules 3 et 5 · acquis vérifiés par un exercice noté dans les modules 3 et 5

    Fiche RNCP38381 sur France Compétences(nouvel onglet)

Les modules contribuent à ces blocs de compétences, ils ne les valident pas : seul le certificateur délivre une certification. « Acquis vérifiés » : un exercice noté du module mesure cet apport, sur un cas fictif. Référentiels vérifiés sur France Compétences le 11 novembre 2026.

À propos du parcours

Repérer une opération atypique et alerter la conformité sans rien révéler au client, traiter une alerte du filtrage des sanctions et tenir un compte gelé, expliquer et mettre en garde avant un crédit et vérifier l’adéquation d’un placement, détecter la fragilité d’un client, lui proposer l’offre spécifique et ouvrir un droit au compte, puis tenir tout cela ensemble une matinée d’agence : ce parcours reprend, règle par règle, ce que le Code monétaire et financier et le Code de la consommation imposent au guichet, à l’agence de Lille-Fives de la Banque Alvérane.

Public visé : Conseillers clientèle et chargés d’accueil en agence bancaire, quelle que soit leur ancienneté

Mises à jour du parcours

  1. Notation des mises en situation revue : un choix dangereux ou contraire à la règle ne permet plus de valider le critère, alors qu’une erreur sans gravité reste rattrapable par la suite. Les retours expliquent plus nettement chaque erreur, et quelques incohérences de dates ou de faits ont été corrigées dans les cas.

    Modules concernés : Les versements de la menuiserie Sabatier : alerter la conformité sans informer le client, Alerte du filtrage : écarter un homonyme, geler une correspondance exacte, Le crédit et l’épargne des Servanin : expliquer, mettre en garde, vérifier l’adéquation, Les frais de Mme Sarcelle : détecter la fragilité, proposer l’offre spécifique, ouvrir le droit au compte

Comment acheter

  1. Créez l’espace de votre organisationGratuit, sans carte bancaire.

  2. Choisissez vos placesParcours complet ou modules au choix, pour 12 mois.

  3. Attribuez-les à vos apprenantsEt suivez leur progression jusqu’à l’attestation.

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    Parcours complet · module seul : 29 € HT

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